Überblick über die deutschen Finanzmarkt-Kontrollen

Willkommen zu einem klaren, inspirierenden Einstieg in die Welt der Aufsicht, Regeln und Schutzmechanismen, die Deutschlands Finanzmarkt stabil, fair und zukunftsfähig halten. Wir erzählen Geschichten, ordnen Gesetze ein und zeigen, was für Sie wirklich zählt. Abonnieren Sie unseren Newsletter, kommentieren Sie Ihre Fragen und begleiten Sie uns auf dieser Reise. Gewähltes Thema: Überblick über die deutschen Finanzmarkt-Kontrollen.

Wer kontrolliert den Markt? Akteure und Zuständigkeiten

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht überwacht Banken, Versicherer und Wertpapiermärkte aus einer Hand. Sie schützt Verbraucher, sichert Marktintegrität und schreitet ein, wenn Regeln verletzt werden. Folgen Sie uns für Analysen zu BaFin-Rundschreiben, Verfahren und aktuellen Schwerpunkten.

Wer kontrolliert den Markt? Akteure und Zuständigkeiten

In Deutschland prüft die Bundesbank laufend Bankenrisiken und Daten, während die EZB im Einheitlichen Aufsichtsmechanismus bedeutende Institute direkt überwacht. Dieses Zusammenspiel erhöht Qualität und Konsistenz. Diskutieren Sie mit: Wie erleben Sie die SSM-Praxis im Alltag?

KWG, CRR/CRD und Basel III

Das Kreditwesengesetz, Kapitalanforderungen und Liquiditätsregeln sichern Stabilität und Widerstandskraft. Kapitalpuffer, Großkreditschwellen und Governance greifen ineinander. Kommentieren Sie: Welche Anforderung ist für Ihre Organisation operativ am anspruchsvollsten umzusetzen und warum?

WpHG und MiFID II: Anlegerschutz im Fokus

Geeignetheitsprüfungen, Kostenoffenlegung und Interessenkonflikt-Management machen Beratung transparenter. MiFID II verankert Dokumentationspflichten und Produktgovernance. Teilen Sie Ihre Sicht: Verbessert die Dokumentation tatsächlich die Qualität der Beratung oder eher nur die Nachweisbarkeit?

KAGB und AIFMD: Aufsicht für Fondsmanager

Das Kapitalanlagegesetzbuch reguliert Verwaltung, Verwahrung und Bewertung von Fonds. Risiko- und Liquiditätsmanagement sind Pflicht. Schreiben Sie uns, wie sich die Aufsicht auf alternative Strategien auswirkt und welche Tools Ihre Compliance wirklich stärken.

Marktintegrität und Durchsetzung: wenn Regeln zählen

Ad-hoc-Publizität, Insiderlisten und Überwachungssysteme sind zentrale Kontrollpunkte. Elektronische Handelssysteme erkennen Muster, bevor sie eskalieren. Welche technischen Lösungen nutzen Sie, und wo wünschen Sie sich klarere Leitplanken seitens der Aufsicht?

Marktintegrität und Durchsetzung: wenn Regeln zählen

Zeitgerechte Veröffentlichungen und Short-Selling-Transparenz verhindern Zerrbilder im Markt. Klare Prozesse, Rollen und Eskalationswege sind entscheidend. Kommentieren Sie anonymisiert: Welche Lessons Learned haben Ihre Disclosure-Teams aus kritischen Situationen gezogen?

Marktintegrität und Durchsetzung: wenn Regeln zählen

Der Fall zeigte, wie wichtig kritisches Denken, Whistleblowing und unabhängige Prüfung sind. Aufsicht, Prüfer und Unternehmen ziehen Konsequenzen. Teilen Sie Ihre Gedanken: Welche Veränderung war aus Ihrer Sicht die wirksamste gegen blinde Flecken?

Verbraucherschutz und Transparenz im Alltag

Kosten, Risiken, Verständlichkeit: PRIIPs- und MiFID-Offenlegungen

Standardisierte Informationsblätter helfen, Produkte vergleichbar zu machen. Sprache, Visualisierungen und Szenarien entscheiden über Verständnis. Welche Formulierungen vermeiden Missverständnisse am besten, und welche Kennzahlen wünschen sich Ihre Kundinnen und Kunden zusätzlich?

Prospektpflicht und Werbeversprechen: harte Daten statt Hochglanz

Prospekte prüfen Zahlen, Risiken und Governance. Werbung darf Erwartungen nicht verzerren. Melden Sie uns Kampagnen, die vorbildlich erklären statt zu blenden, und erzählen Sie, wie Sie selbst Komplexität auf eine Seite bringen.

Beschwerdeverfahren, Ombudsmann und Kollektivklagen

Wirksame Beschwerdekanäle sind gelebter Verbraucherschutz. Sie liefern Frühwarnsignale für Kontrollen. Teilen Sie anonym Ihre Erfahrungen: Welche Verbesserungen in Reaktionszeiten oder Rückmeldungen haben Vertrauen messbar erhöht?

Geldwäscheprävention und Sanktionen: die stille Front

Risikobasierte KYC-Prozesse sorgen für passende Tiefe in Identifizierung und Monitoring. Dokumentation macht Entscheidungen nachvollziehbar. Welche Parameter nutzen Sie, um Kundenrisiken dynamisch anzupassen, ohne legitime Geschäfte unnötig zu bremsen?

Digitalisierung der Aufsicht: von RegTech bis SupTech

Aufseher nutzen Analytics, um Risiken früh zu erkennen. Für Institute heißt das: qualitativ hochwertige Daten, robuste Governance, nachvollziehbare Modelle. Wie bereiten Sie Daten auf, damit Prüfpfade für Kontrollen jederzeit transparent bleiben?

Digitalisierung der Aufsicht: von RegTech bis SupTech

DORA verlangt Tests, Notfallpläne und Risiken im Drittparteimanagement. Verträge, Exit-Strategien und Monitoring bilden das Rückgrat. Kommentieren Sie, welche Kontrollen Ihnen beim Wechsel in Multi-Cloud-Umgebungen am meisten Sicherheit geben.

ESG-Risiken in der Aufsicht: Klimastresstests und Szenarien

Aufseher erwarten, dass physische und transitorische Risiken messbar werden. Methoden sind reifender, Datenlücken bleiben. Welche Modelle nutzen Sie heute, und welche Unterstützung wünschen Sie sich für verlässliche Kontrollen?

Offenlegung nach SFDR, CSRD und Taxonomie: von Pflicht zur Chance

Konsistente KPIs, Governance und Prüfpfade schaffen Vertrauen. Transparenz kann Investoren gewinnen. Teilen Sie Best Practices, wie Sie Datenerhebung, Kontrolle und Storytelling zu einem glaubwürdigen Gesamtbild verbinden.